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“證大系”案戴志康等20余人被捕 已追繳2億元

來源:券商中國 日期:2019年9月29日 18:31

 

  9月28日晚間,上海公安機關通報了上海證大文化創意發展有限公司(下稱“證大公司”)涉嫌非法吸收公眾存款案件的最新情況。

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  前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中,除取保候審人員外,檢察機關已于9月27日對戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。2019年8月29日,上海公安機關對證大公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

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  目前,上海公安機關已初步追繳現金約2億元,并已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中,最終清退將由法院依法進行。

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  券商中國記者此前從清算團隊人員處獲悉,證大金服涉及到的債權人(投資者)有2.8萬名,未償付金額百億左右。若這一金額屬實,這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。

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  警方表示,已獲取“證大公司”旗下“撈財寶”及“證大財富”平臺數據,同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認,并追查資金去向。

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  暴雷一個月即被公安定性涉非法集資

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  8月上旬,證大財富頻頻占領各大財經媒體頭條。8月12日,證大財富運營主體上海證大投資咨詢有限公司(下稱“證大投資咨詢”),向全體員工發郵件稱,提前終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。證大投資咨詢在全國共有135家分公司,員工數千人。

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  證大投資咨詢旗下網絡借貸平臺“撈財寶”也于同日在官網上發布公告稱,基于合規要求,平臺停止新增業務,平臺停止充值服務與債權轉讓服務,但提現功能正常。

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  此后,上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。

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  “證大財富”及“撈財寶”自出事不過一個月時間,即被公安初步定性。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,查封相關涉案資產。

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  9月1日,上海市公安局浦東分局發布通報稱,2019年8月29日,“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首,并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兌付。

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  警方表示,“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下,通過旗下“撈財寶”線上理財平臺(上海證大愛特金融信息服務有限公司),“證大財富”線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款。該案件正在進一步偵查中。

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  戴志康被逮捕前的兩封公開信

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  在被正式逮捕前,戴志康發布過兩封公開信,意欲穩定形勢,給予投資人及員工信心。

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  8月11日晚間,證大財富董事長戴志康發布了一封總致全體員工的一封信。戴志康稱,“因國家政策調整,行業環境發生根本變化,且平臺合作存管銀行華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作,新的存管合作開展需要時間,在無存管的情況下,基于合規要求,平臺停止新增業務,并且暫停債權轉讓業務。”

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  不過,該說法后被華瑞銀行否認。

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  戴志康在信中介紹了證大金服平臺經營現狀:

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  1、所有匹配債權均真實,無自融,且所有債權為個人無限連帶,永久存續;

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  2、由于過往平臺適用風險基金墊付,因此應收資產價值大于待付本金;

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  3、基于以上,平臺充分相信有能力實現良退。

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  戴志康彼時稱,公司正在與監管溝通兌付方案,在最終方案確定后盡快向全員公布;在兌付方案沒有最終確定前,暫時以債權的實際回款兌付。債權按月還款。按照債權還款時間,第一次還款是8月16日起五個工作日內。公司在盡一切可能進行資產清收,并且在努力嘗試各種新的清收方式,盡力提高每月平均回款率。平臺實控集團將對平臺的資產清收和整體良退提供全力保障。

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  8月26日,戴志康發布了致撈財寶用戶的第二封信,明確表示不會“甩鍋”,接下來工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上,但資產處置、回收也需要一定的時間。戴志康在信中強調,雖然停止了網貸新增業務,但平臺的存量債權資產,一定會管理到底,也有能力有信心可以管到底。

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  然而就在三天后,“不甩鍋”、“不跑路”、“不失聯”的戴志康選擇了向警方投案自首。

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  公開資料顯示,上海證大投資咨詢有限公司成立于2011年,至今運營時間超過八年,定位為微金融服務平臺,旗下還有“撈財寶”網貸平臺,在全國擁有線下分支機構180多家。

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  數據顯示,證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司有兩大股東,分別為上海證大文化創意發展有限公司、上海雪域網絡科技有限公司,分別持股65%和35%。其中,上海證大文化創意發展有限公司實際控制人為戴志康,持股比例達80%。此外,上海證大金融信息服務有限公司還是上海證大投資咨詢有限公司的控股股東,持股比例達51.02%。

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  公開資料顯示,戴志康1964年出生于江蘇海門,本科畢業于中國人民大學國際金融專業,1987年畢業于有“五道口”之稱的人民銀行總行研究生部。

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  1987年,戴志康進入中信銀行總行,擔任行長辦公室秘書;1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990擔任海南證券公司部門經理;1992年,組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司,出任總經理。

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  1999年前后,戴志康的證大系開始進軍上海房地產業,在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產項目。

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  2010年,上海灘地產大亨戴志康以92億元天價拍下外灘8-1地塊。那也是他事業的巔峰期:數十億元打造的心血之作喜馬拉雅中心在上海浦東剛剛建成,將證大地產推向了頂峰。

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  然而形勢急轉直下,戴志康在外灘項目上過于自信。原本打算借復星集團的資金杠桿完成的外灘項目,因當時的宏觀調控導致銀行信貸無法跟上,戴志康不得不將外灘地王轉手。

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  外灘項目的失利,動搖了戴志康的地產王國,也令他在幾年后被迫退出地產行業。

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  在股市,證大系也一度頗有斬獲。2007年牛市前后,證大投資與多個信托公司合作發行陽光私募產品,成績斐然,一度成為上海最大的陽光私募之一。但是2012年、2013年前后證大的多個陽光私募產品如“金牛”系列爆雷,大量定增產品最后凈值只剩零頭,不得不黯然清倉。

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  2015年后,戴志康為證大集團重新梳理了三大產業:互聯網金融、文化和大健康。金融產業成為證大集團近幾年的主航道。

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  當時的他更加預料不到的是,2015年起主力轉型的互聯網金融,幾年后也會遭到重創。

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  證大金服最早推出的是“證大e貸網”(2017年已停運),到了2014年又推出P2P平臺撈財寶。官方資料稱,到2018年7月,證大金服累計服務了近49萬名借款客戶,累計借款總額達320億元。

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